アプローチ
Nubatamaのサービス方針
傾聴から始める
まずお客様のご状況とご希望を丁寧にお聞きします。こちらからの押し付けはありません。
現状の丁寧な分析
資産・収入・支出・家族構成などを整理し、現在地を明確にします。
書面による提案
口頭だけで終わらせず、後日確認できる書面をもとにご提案します。
プラン 01
資産見直し相談プラン
現在の保有資産を丁寧に整理し、退職後の収入パターンに合ったリバランス戦略をご提案します。国内外の保有資産・固定収入配分・税務への配慮まで網羅した書面をご提供します。
- ポートフォリオの総合的な評価・整理
- 退職後の収入パターンへのリスク許容度調整
- 国内・国際資産の配分見直し
- 固定収入・税務に配慮したリポジショニング
- 調整提案書面のご提供
料金
¥44,000
期間
2セッション（計約3時間）
プロセス
- 1第1回面談：現状の資産状況ヒアリング・整理
- 2分析・提案書作成（約1週間）
- 3第2回面談：書面を用いた提案・質疑応答
プラン 02
年金生活設計サポート
毎月の年金収入と家計支出を照合し、医療費増加・住居維持・余暇活動などのシナリオを丁寧にモデリングします。3セッションで詳細な生活設計書をお作りします。
- 年金収入と家計支出の収支マッピング
- 潜在的な収支ギャップの特定
- 医療費増加・住居維持・余暇のシナリオ試算
- 複数の将来シナリオによるモデリング
- 詳細な書面生活設計プランのご提供
料金
¥177,000
期間
3セッション（構造化形式）
プロセス
- 1第1回面談：年金・収入・支出の現状把握
- 2第2回面談：シナリオ試算の共有と検討
- 3第3回面談：最終生活設計書のご確認・お渡し
プラン 03
相続・承継アドバイス
遺言書作成の調整、税務に配慮した資産移転戦略、受益者指定の見直し、家族間のコミュニケーション支援まで。4セッションで包括的な書類をご用意します。
- 遺言書作成のコーディネート
- 税務に配慮した資産移転戦略の立案
- 受益者指定の見直しと確認
- 家族間のコミュニケーション支援
- 弁護士・税理士との連携（必要時）
料金
¥231,000
期間
4セッション（包括書類付き）
プロセス
- 1第1回：資産・家族構成・ご意向の把握
- 2第2回：移転戦略と税務シナリオの検討
- 3第3回：弁護士・税理士との調整状況の共有
- 4第4回：最終書類の確認・お渡し
プラン比較
どのプランが合いますか？
| 項目 | 資産見直し ¥44,000 |
年金設計 ¥177,000 |
相続・承継 ¥231,000 |
|---|---|---|---|
| ポートフォリオ評価 | ✓ | — | — |
| 収支シミュレーション | — | ✓ | — |
| 遺言・相続対策 | — | — | ✓ |
| 書面成果物の提供 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 弁護士・税理士との連携 | — | — | ✓ |
| 面談セッション数 | 2回 | 3回 | 4回 |
複数プランの組み合わせも可能です。ご相談時にお気軽にご確認ください。
品質基準
全サービスに共通する品質方針
情報の完全な保護
お客様の全情報は暗号化管理。守秘義務契約により保護します。
品質確認プロセス
全ての提案書は別アドバイザーによる内部確認を経てからご提供します。
面談後のフォロー
書面お渡し後も、疑問点についてのご質問をメール・電話でお受けします。