主な強み
6つの競合優位性
独立した立場での助言
金融機関から独立した事務所として、商品販売の利害関係なくアドバイスします。
退職者専門の知識体系
現役世代向けの一般的なFP相談とは異なり、退職後特有の課題に特化しています。
書面による成果物
全面談の結果を書面で提供。後日家族と一緒に確認できる形でお渡しします。
複数回のセッション制
1回の相談で終わりではなく、複数回の面談を通じて深く理解した上でご提案します。
法務・税務との連携体制
相続・承継では弁護士・税理士と連携し、ワンストップに近い対応を実現します。
明確な料金設定
サービスごとに料金を明示しており、後から追加費用が発生する仕組みはありません。
詳細
各強みの詳細
専門的な知識と経験
Nubatamaのアドバイザーは平均15年以上の実務経験を持ち、退職後の資産管理に特化した専門知識を日々更新しています。税制や年金制度の改正にも迅速に対応し、常に最新情報に基づいたご提案ができる体制を整えています。
- ファイナンシャルプランナー（CFP）資格保有者在籍
- 年金制度・税法の定期的な研修実施
- 退職者専門の対応件数1,000件超
「退職後の資産管理は、現役時代とは考え方が変わります。増やすことより、安心して使える形に整えることが大切です」— Nubatama代表 田中誠一
テクノロジーの活用
- ライフシミュレーションツールによる視覚的な収支把握
- 複数シナリオでの将来予測モデリング
- 安全な電子書類管理システムの導入
データと対話の組み合わせ
専門的なシミュレーションツールを用いて、将来の収支を視覚的にお見せします。数字を並べるだけでなく、わかりやすい図や表で説明することで、ご自身の状況をより明確に把握していただけます。
丁寧な対話姿勢
「資産の話は相談しにくい」というお声をよく聞きます。私たちは専門用語を避け、お客様のペースに合わせてゆっくりとお話しします。結論を急かさず、必要な情報を整理しながら進めることを大切にしています。
- 専門用語を使わないわかりやすい説明
- ご家族の同席も歓迎
- 面談後も質問を受け付け
お客様満足度（2025年1月調査）
96%
「丁寧に対応してもらえた」と感じたお客様の割合
料金の透明性
全サービス税込。追加費用は発生しません。
明確な料金体系
全サービスの料金は事前に明示しています。面談を重ねるごとに追加費用が発生するような仕組みは一切ありません。お客様が安心してご相談いただけるよう、コストの透明性を徹底しています。
比較
一般的な相談窓口との違い
| 比較項目 | 一般的な金融機関窓口 | Nubatama |
|---|---|---|
| 金融商品販売との利益関係 | あり（商品推奨に影響する場合も） | なし（完全独立） |
| 退職者特化の専門知識 | 一般的なFP対応 | 退職後特化の専門知識 |
| 面談後の書面提供 | 限定的または別途有料 | 全サービスで提供 |
| 料金の透明性 | 成功報酬や追加費用が発生する場合も | 明確な定額制 |
| 複数専門家との連携 | 担当者のみ対応 | 弁護士・税理士と連携 |
独自の特徴
Nubatama独自の提供価値
北海道の生活実情に即した設計
暖房費・除雪費など北海道特有の生活コストを加味した、現実的なライフプランをご提案します。
ご家族を含めた対話
配偶者やお子様の同席を歓迎し、家族全体での合意形成をサポートします。
長期的な関係性の構築
一度の相談で終わりではなく、状況の変化に応じて継続的にご相談いただける関係を目指します。
守秘義務の徹底
お聞きした全ての情報は厳格に管理し、契約書による守秘義務をお約束します。
実績
主な実績と認定
11
年の実績（2014年創業）
1,200+
累計相談件数
4.8
平均顧客満足スコア（5点満点）
CFP
認定ファイナンシャルプランナー在籍